ХИЩЕНИЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С БАНКОВСКОГО СЧЕТА

Подробности

Опубликовано: 27.03.2024 08:45

Просмотров: 17

Повышенная общественная опасность хищений средств с банковского счета, обусловленная спецификой способа совершения - использованием удаленного доступа к банковскому счету,

позволяющего виновному оставаться анонимным и совершать преступление из любой точки мира.

В нашем районное наиболее распространенным способом хищения с банковского счета граждан, является, так называемое «телефонное мошенничества от имени банка».

Абоненту приходит сообщение о том, что его банковская карта заблокирована, и дается номер для справки. Когда владелец карты по нему звонит, ему сообщают о том, что произошел электронный сбой, и, чтобы банковскую карту разблокировать, просят сообщить ее номер и пин-код. После этого легко снимают деньги со счета.

Существует множество иных способов телефонного мошенничества: это и "платный код", когда абоненту поступает звонок якобы от оператора мобильной связи с предложением подключить новую услугу и для этого предлагается набрать под диктовку код, который в действительности является комбинацией для перевода денег со счета абонента на счет мошенников; "ошибочный перевод средств", когда абоненту приходит sms-сообщение, что на его счет пришли деньги с помощью услуги "мобильный перевод", и тут же поступает звонок и абонента просят вернуть сумму обратно тем же "мобильным переводом"; "розыгрыш призов", когда абонента поздравляют с крупным выигрышем в лотерее, а затем предлагают активировать карты экспресс-оплаты и назвать оператору коды.

Звонки от мошенников о желании приобрести какое-либо имущество, объявление о продаже которого гражданином размещено на различных интернет-сайтах. В таких случаях мошенник под предлогом перечисления аванса просит продиктовать номер банковской карты, а потом сообщить ему различные коды доступа.

Факты размещения лжеобъявлений, когда мошенником выступает продавец. Как правило, они продают вещи по цене намного ниже рыночной, а после получения оплаты товара, отключают телефон, блокируют контакт;

Мошенник размещает на сайтах объявлений («Авито», «Юла», «Циан» и др.) информацию о продаже какого-либо товара, сдаче в аренду жилых помещений или же оказании тех или иных услуг, за которые в последующем получает предоплату, тем самым похищая деньги;

Мошенник просит подойти к банкомату и выполнить ряд комбинаций, подключая мобильный банк, и в последующем похищает денежные средства;

Мошенник покупает в сети Интернет взлом страницы социальной сети («Вконтакте», «Одноклассники», «Друг Вокруг» и др.) или осуществляет его самостоятельно. В последующем пишет всем друзьям из списка сообщения с просьбой занять денежные средства под различными предлогами (заболел родственник, не хватает на срочную покупку и т.д.).

Кроме этого, на территории района имели место факты совершения неустановленными лицами в отношении граждан преступлений, сопряженных с хищением денежных средств в особо крупном размере,  которые путем обмана, под видом брокерской деятельности и имитации торговли на финансовом рынке, размещали в сети Интернет сайты, в целях привлечения денежных средств граждан под предлогом участия в операциях на финансовом рынке, создав тем самым для граждан наглядный интерфейс видимости благополучия финансовых вложений и инвестиционной деятельности.   

Потерпевшие, желая заняться инвестиционной деятельностью с целью получения прибыли, не осознавая факт преступных действий неустановленных лиц, используя ресурсы сети Интернет, через фиктивные брокерские компании, с помощью неустановленных лиц через мессенджер «Ватсап» предоставили свои персональные данные, впоследствии по требованию указанных лиц со своих банковских карт путем проведения множественных расходных транзакций перечислили денежные средства в размере свыше 5млн. рублей, которые были похищены неустановленными лицами.  

Следует отметить, что как правило такие преступления совершаются лицами, находящимися в иных регионах России, а также за ее пределами, зачастую в местах лишения свободы, расследование таких дел представляют особую сложность, в связи с чем, необходимо проявлять бдительность, не реагировать на подобные звонки и SMS-сообщения, в каждом случае, прежде чем переводить денежные средства, необходимо удостовериться в достоверности фактов, сообщаемых мошенниками, а также размещаемых на сайтах в сети Интернет.

Заместитель прокурора

советник юстиции                                   Т.В. Кириченко

• Назад
• Вперёд